Die Frage nach dem Ausweis

Bei einem Immobiliengeschäft kann der Makler verpflichtet sein, die Identität beteiligter Personen zu prüfen und zu dokumentieren. Eine solche Prüfung sollte verständlich erläutert werden. Sie ist nicht bei jeder unverbindlichen Anfrage und nicht bei jedem Mietgeschäft in gleicher Weise erforderlich.

Die Identitätsprüfung gehört in bestimmten Fällen zur Vorbeugung gegen Geldwäsche. Beim Immobilienkauf wird sie relevant, wenn ein ernsthaftes Interesse am Abschluss besteht und die beteiligten Kaufvertragsparteien hinreichend feststehen. Welche Personen und Unterlagen zu prüfen sind, richtet sich nach dem konkreten Geschäft.

Für Kaufvermittlung und Mietvermittlung gelten unterschiedliche Voraussetzungen. Aus einer allgemeinen Besichtigungsanfrage lässt sich daher keine pauschale Pflicht zur Übersendung einer vollständigen Ausweiskopie ableiten. Fragen Sie nach dem Anlass, wenn Ihnen eine Anforderung unklar erscheint.

Ein geeignetes Ausweisdokument unterstützt die Prüfung der Identität. Es belegt aber weder Zahlungsfähigkeit noch Kaufbereitschaft oder Zuverlässigkeit. Eine Finanzierungsprüfung ist ein eigener Schritt. Auch eine vorgelegte Ausweiskopie allein bietet keinen sicheren Schutz vor Betrug.

Je nach erforderlicher Prüfung werden Angaben zur Person und zum verwendeten Ausweisdokument erfasst und dokumentiert. Bei Unternehmen oder einer Vertretung können zusätzliche Nachweise erforderlich sein. Wir erläutern Ihnen, welche Unterlagen für den jeweiligen Vorgang benötigt werden.
Persönliche Daten sind zweckgebunden und geschützt zu behandeln. Für notwendige Dokumentationen gelten Aufbewahrungsanforderungen; sie werden nicht beliebig lange für andere Zwecke vorgehalten.

Versenden Sie Ausweisdaten nicht ungeprüft an unbekannte Absender oder über Links in unerwarteten Nachrichten. Stimmen Sie mit dem tatsächlichen Ansprechpartner ab, wie die Identitätsprüfung erfolgen soll und welcher Übermittlungsweg vorgesehen ist. Geben Sie nur die für den geklärten Zweck erforderlichen Informationen weiter.

Kann eine erforderliche Identitätsprüfung nicht abgeschlossen werden, können weitere Schritte des Geschäfts eingeschränkt sein. Daraus folgt jedoch keine allgemeine Aussage über die Seriosität einer Person. Bedenken zum Datenschutz und Fragen zum Ablauf sollten zunächst sachlich geklärt werden.

Eine nachvollziehbare Identitätsprüfung und ein sorgfältiger Umgang mit Daten gehören zusammen. Entscheidend sind der konkrete Anlass, geeignete Nachweise und ein sicherer Ablauf. Ein Ausweis ersetzt weder eine Finanzierungsprüfung noch die sorgfältige Vorbereitung des Immobiliengeschäfts.
Bitte beachten Sie, dass Immobilienmakler keine rechtliche Beratung anbieten dürfen. Die dargestellten Informationen sind daher lediglich als Hinweise zu verstehen. Für eine rechtssichere Beratung zu allen relevanten Details wenden Sie sich bitte an Notare, Anwälte und Steuerberater.